修正ディーツ法
投資の年間成績って、追加投資を繰り返していると計算できなくない?
という問題に対応した計算方法らしい。
追加投資したお金は、1年の内の何ヶ月運用されたかで重みをつけるイメージ。
例えば、
10万×11÷12=9.2万円
これを追加投資した金額全てに適用して計算する。
詳しい説明はこちら。
https://shiromaru-blog.com/performance/dietz/
ちょっと面倒くさいのでやる気にならないです…
ディーツ簡便法
上の計算を簡単にしたのがこれ。
例えば
2020年末の金融資産:60万円
2021年末の金融資産:190万円
2021年の追加投資額:120万円 なら
2021年の投資成績は
どうせ追加投資なんて毎月一定だからこうなるでしょ、って感じの式ですね。
実際給与所得者ならこっちで良さそうです。
特に私みたいにボーナスがなくて本当に毎月一定額しか追加できない人なら!
投資を始めたのは2019年からだけど
出そうと思えば2019年からの成績を出せるのですが、出してもあまり意味がないので…
それに2020年なんて給与未払いが続きまくって、追加投資0ですからね。
思い出したくもない。
過去は振り返らない。来年からやろう。